Другим известным сервисом является Chainalysis, который предоставляет возможность проверить биткоины на «чистоту» или «грязь». Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до a hundred.
Почему Важно Проверять Кошельки?
Пользователь указывает адрес кошелька, после чего AMLBot проверяет его на наличие связей с группами сервисов, подлежащих риску незаконной деятельности. По итогу проверки выдает среднюю оценку, и пользователь может принять решение, что делать с полученными активами дальше и насколько они опасны. На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными.
Например, на рисунке ниже представлен «маршрут» вывода средств хакерами с биржи Zaif. За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN. Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML. Расскажем о нескольких наиболее востребованных сервисах, через которые можно сделать проверку транзакции биткоин на чистоту, а также проверить и другие криптовалюты (ETH, BCH, LTC и пр.).
Это позволяет, например, определить местонахождение украденных денег либо организации, через которые они были выведены. Проверять грязный биткоин или другие монеты необходимо, чтобы выявлять и предотвращать финансовые преступления, от отмывания денег до финансирования терроризма. В Европе риск ликвидности законодательство не полностью охватывает криптовалютные транзакции, однако если в операциях используется фиат, то требуются проверки KYC/AML.
В криптовалюту инвестируют как частные трейдеры, так и крупные организации. Многие предприятия принимают оплату цифровыми деньгами, на их основе заключаются сделки. Выпуск новых коинов, покупки, продажи постоянно регулируют и оценивают на предмет безопасности.
В результате помеченные активы смешиваются с чистыми и попадают в кошельки законопослушных граждан. От этого никто не застрахован, но нужно знать, как себя при этом обезопасить. Дополнительно отметим, что возможность обменять Bitcoin без AML проверки на чистоту предлагает обменник 60cek. В идеале нужно пользоваться только регулируемыми надежными платформами и минимизировать взаимодействие с биткоин-миксерами и биржами без KYC. К слову сказать, монеты, которые генерируются сетью в процессе майнинга, по умолчанию кристально чисты, независимо от того, кто их добыл. В мае 2021 года компания-майнер Marathon объявила, что добыла первый в истории блок Bitcoin, полностью соответствующий нормативным требованиям США.
Поэтому рекомендуется использовать несколько сервисов для повышения точности проверки. Важно помнить, что чистота биткоина не гарантирует его незаконность или легальность. Некоторые монеты могут оказаться «грязными» на основе ассоциаций с предыдущими владельцами или сопутствующими операциями. Однако проведение проверок на «чистоту» помогает снизить риски использования незаконных средств обмена. Кроме того, эксперты рекомендуют осуществлять проверку криптовалюты, которую вы получаете, перед её использованием.
- А эксперты Elliptic подсчитали, что суммарно группировка украла около $6 млрд.
- Опасности «грязной» криптовалюты — а это может быть монета или транзакция, связанная с незаконной активностью — сопряжены с серьезными рисками.
- Мошенники могут пытаться переместить грязные BTC через биткоин-миксеры или использовать другие методы для сокрытия происхождения средств.
Надежнее инвестировать и торговать на криптобирже, использующей систему АМЛ. Слежение за совершенными сделками не ограничивает добросовестных трейдеров и помогает избежать попадания в мошеннические схемы. Защита цифровой валюты в некоторых странах регулируется на государственном уровне. Так, в США FinCEN требует от бирж обязательного наличия технологии AML и использования KYC.
Откуда Берутся Грязные Монеты?
Однако, важно отметить, что использование Chainalysis амл проверка и других подобных сервисов не является ограниченным требованием в публичном блокчейне. Принимая меры для проверки BTC на чистоту, пользователи и биржи могут повысить безопасность своих финансовых операций и снизить риски связанные с грязными монетами. Программное обеспечение для AML-проверки биткоинов позволяет просмотреть и проанализировать все транзакции, которыми эти монеты прошли, а также определить возможность связи с грязными биткоинами. Это необходимо для того, чтобы пользователи и компании могли принимать биткоины без риска замешана на незаконные операции. После проведения анализа AML сервисы создают отчеты, в которых содержится информация о оценках риска для каждого адреса.
5 AMLNode – это один из самых надежных сервисов для определения чистоты BTC. Используя данный сервис, вы можете быть уверены в том, что ваши средства не имеют связей с недобросовестными действиями и что вы соблюдаете все требования AML и KYC. Такое возможно из-за обновления баз данных — монета, которая до этого была чистой, попала в черный список.
Для пробы можно воспользоваться бесплатными проверками, и только потом при необходимости оплатить тариф, выбрав сайты, которые больше всего подошли. Также рекомендуется по возможности избегать использования непроверенных площадок, нерегулируемых бирж и т.д. – есть достаточно много безопасных регулируемых сервисов, где средства и все пользователи проходят проверку, поэтому риски практически полностью исключены. Таким образом, GetBlock предоставляет инструменты для проверки чистоты биткоинов и обеспечения соответствия требованиям AML. Он использует программы и сервисы, такие как AMLBot и Chainalysis, для определения вероятности связи монет с незаконной деятельностью.
Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы. Предположим, хакер взломал DeFi протокол и хранит у себя в кошельке похищенные монеты. Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков.
Аналитические сервисы видят, на каком кошельке хранятся соответствующие токены, которые участвовали в мошеннической схеме. На вышеуказанных сервисах за полноценный и качественный мониторинг криптомонет нужно заплатить по тарифу. Однако большинство из них предлагают новым клиентам бесплатное обслуживание, чтобы те оценили возможности и удобство программы. Используется, в основном, финансовыми организациями, которым важно знать, не связаны полученные цифровые деньги с преступными махинациями. К таким компаниям относятся CoinsPaid и разработчик программного обеспечения для банков Швейцарии Avaloq. Сервис способствует раскрытию экономических преступлений при помощи отслеживающей системы.
Leave a Reply